(주의) 카드가 없는 결제 사기

 

최근 신용카드 단말기  사기 사건이 발생하여 가맹점의 주의

실물카드가 없다며 카드번호를 카드 단말기에 직접 입력해 결제하여 줄 것을 요구

 

 

[단독] “‘순금 40돈’ 사겠다 직접 결제”…전표도 나왔는데 ‘사기’ | KBS 뉴스

 

[단독] “‘순금 40돈’ 사겠다 직접 결제”…전표도 나왔는데 ‘사기’

 

신용카드단말기 관련 가맹점 유의사항 안내

최근 신용카드 단말기의 전화승인 등록 기능* 등을 악용한 사기 사건이 발생하여 가맹점의 주의가 필요합니다.
 * 전화승인 결제 시 이를 단말기에 등록하기 위한 기능으로서 실제 전화승인을 하지 않고 임의의 승인번호만 입력해도 실제 전표와 유사한 전표가 출력

(피해사례) 고객이 금은방에서 금을 구입하면서 실물카드가 없다며 카드번호를 카드 단말기에 직접 입력해 결제하여 줄 것을 요구하였고, 처음 접하는 상황에 점원이 당황하자 고객이 직접 단말기를 조작하여 실제 전표와 유사한 전표가 출력되어 가맹점은 정상적으로 승인된 것으로 오인하고 물건을 건냄
☞ 단말기의 전화승인 등록 기능을 통해 실제 승인 없이 전표를 출력한 사례

유사 사기 예방을 위해 다음 사항을 유의하시기 바랍니다.
  - 고객의 신용카드 단말기 임의조작 금지
  - 결제승인은 가맹점에서 직접 수행
  - 결제승인이 제대로 됐는지 출력된 전표를 꼼꼼히 확인
  - 전표가 의심스러운 경우 가맹점에서 카드사 고객센터에 연락하는 등 승인여부 확인

<참고> 전화승인 결제란? 카드 단말기 오류 등을 대비해 ‘가맹점주’가 카드사에 ‘전화’(신용카드 번호, 유효기간, 결제금액 정보 등 제공)해서 결제 승인을 받을 수 있는 방식으로서 자세한 사항은 카드사 홈페이지 또는 고객센터에 문의하시기 바랍니다.

 

 

 

여신금융협회-가맹점 매출거래정보 통합조회시스템 (cardsales.or.kr)

여신금융협회-가맹점 매출거래정보 통합조회시스템

 

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키인(KEY-IN)승인이란?

 

카드없이 단말기에 카드번호를 입력해서 결제하는 것을 말합니다.

기본적으로 BC카드만 가능하고 일부 타 카드사도 키인승인을 원할 시 가능한 경우도 있습니다.

 

※ 키인승인건은 VAN사에서 수기 매입을 해줘야만 매입이 되는 경우도 있습니다.

수기 매입을 하려면, 사고(사기) 발생시 키인승인을 요구한 가맹점에서 모든 책임을 지겠다는 계약(키인거래 확약서)서을 작성해서 카드사로 보내야 하는데, 직접 보내면 안받아주고 밴사를 통해  보내야 합니다. 이런 경우 밴사에 담보,보증금 일부 선입금 해야할 수 있습니다.

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주의 사례

 

고객님이 매장에서 15만원을 결재하신 후

 

상품을 교환하시면서 15만원을 취소하셔서

 

다시 한번 15만원을 결재를 해야하는 상황

 

그사이 고객님이 카드사 ARS를 통해 전화승인을 냈음

 

매장 포스 카드기에서  15만원을 결재함, 결재 됨

 

동일한 금액으로 두번 결재가 된듯 하다고 한건은 취소를 요구 함,

 

캐셔,점장님은 한번만 했는데 고객님께서 두번 결재 됬다고 하니,

 

카드사에 전화해서, 고객이 15만원 승인 두번된거 같다는데 맞나요?  라고 물어보게됨

 

카드사 상담원은 15만원 승인건이 두개 있다고 안내해주심

 

캐셔,점장은 "어!? 이상한데"  라고 생각하지만... 매장에서 결재한 정상적인 카드매출을 취소해 드림

 

- 참고, 카드사에서는 [먼저 물어보기 전에는] 두건중 한건이 전화 승인 이라고 알려주진 않음

(카드사에 직접낸 승인으로 VAN사가 매입 안해주면 자동 취소될 거라고)

 

카드사 ARS로 전화승인 카드 매출은 매입거절 됨

(VAN사와 관계없는, 모르는(알 수도 없는)// 고객님이 카드사에 직접 승인한 매출) 자동 취소 됨

 

고객님은 물건을 갖고 가심, 매장에서는 뒤늦게 이상해서, 확인후,

혹시 고객님을 찾아서 재결재를 받아야 하는 상황이 됨.

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실물 카드로 결재를 받는 것을 권장 드립니다.. 제발..